Identifikace zákazníka znamená identifikaci totožnosti našich zákazníků (v případě organizace a představitelů organizace). Zavazuje nás k tomu „Zákon o prevenci praní peněz a financování terorismu” (LIII. zákon z roku 2017 a 26/2020. (VIII.25.)). Zavazuje nás k tomu také vyhláška MNB (Maďarská národní banka). Podle zákona o praní špinavých peněz a uvedené vyhlášky MNB existují různé úrovně identifikace klienta, na které se vztahují různá omezení.