Identifikácia zákazníka znamená identifikáciu totožnosti našich zákazníkov. Zákon o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (zákon LIII z roku 2017) a 26/2020 (VIII.25) zákon o predchádzaní praniu špinavých peňazí a predchádzaní falšovaniu klientov (VII.19) a vyhláška MNB nás k tomu zaväzuje. Podľa zákona o praní špinavých peňazí a uvedenej vyhlášky MNB existujú rôzne úrovne identifikácie klienta, na ktoré sa vzťahujú rôzne obmedzenia.