Milyen limitek vannak a Barionban és miért van ezekre szükség?

A Barionba limiteket kellett beépítenünk a ránk vonatkozó hatályos jogi szabályozás (a Barion székhelye miatt a magyar Pénzmosási törvény, valamint az MNB rendelet) alapján. A rendszerben három limit van: a feltöltési, a visszaváltási és a tranzakciós limit.

A limitek különböző ügyfél-azonosítottsági szinthez igazodnak:

„Mentesített” („Waiver”) szint: Ha magánszemélyként regisztrálsz és nem adsz meg semmilyen személyes adatot magadról, csak a neved és a jelszavadat, az úgynevezett „mentesített” kategóriába kerülsz, ez esetben a mindenkori egyenleged összességében nem haladhatja meg a 65 000 Ft-ot/200 EUR-t/5000 CZK-t/200 USD-t, és havi szinten is maximum ezen értékhatárig használhatod a tárcád. További korlát még, hogy ezen a szinten pénzt sem tudsz küldeni másoknak, illetve éves szinten maximum összességében 260 000 Ft-ot/800 EUR-t/20 000 CZK-t/800 USD-t válthatsz vissza. Szervezeteknek a „mentesített” szint nem áll rendelkezésére.

„Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás” (Simplified due diligience, vagyis SDD) szint: Ha magánszemélyként regisztrációkor vagy a Tárcám/Profil menüpontban kitöltöd a teljes adatlapod avagy ha szervezetként regisztrálsz, az egyszerűsített ügyfélátvilágítási szintre kerülsz. Ilyenkor a maximális Barion egyenleged összességében nem lehet több, mint 300 000 Ft/900 EUR/22 500 CZK/900 USD, évente maximum 260 000 Ft-ot/800 EUR-t/20 000 CZK-t/800 USD-t válthatsz vissza és bárkinek küldhetsz pénzt.

„Ellenőrzött avagy teljes ügyfél-átvilágítás” (Normal due diligence, vagyis NDD) szint: Ahhoz, hogy minden limittől megszabadulj, végezd el a teljes ügyfél-átvilágítást.

Az aktuális limitjeid állapotát a Barion tárcádban folyamatosan nyomon követheted. Bármilyen devizában is vezeted egyenleged, összesítve beszámításra kerül a limitelérés figyelésekor. Ha véletlenül túllépted valamelyik limited, és a tárcád emiatt felfüggesztésre került, vagy csak szeretnéd, hogy ezek a limitek ne vonatkozzanak rád, igényeld a tárcád ellenőrzését.

Más üzeneted van?

Küldj nekünk egy e-mailt és örömmel felkeresünk az általad választott csatornán amilyen gyorsan csak lehet.

Kérjük, add meg a neved!
Írd be az üzeneted!

Így lépjenek velem kapcsolatba:

Kérjük, adj meg egy valós e-mail címet!